In Immobilien investieren: Wie und wo investieren?

Der Immobilienmarkt ist eines der stabilsten, langlebigsten und gefragtesten Anlageobjekte, dessen Beliebtheit auch in Krisenzeiten nicht nachlässt. Finanzwissenschaft und Praxis kennen unterschiedliche Methoden und Strategien des Investierens in den Immobilienmarkt. Wie und in was investieren, um Dividenden zu erhalten?

Arten von Immobilieninvestitionen

In Theorie und Praxis wird unterschieden zwischen:

Direkte Investition.

Sie werden beim Erwerb von unbeweglichen Wirtschaftsgütern (Grundstücke, Wohn- und Geschäftsgebäude) zum Zweck ihrer späteren Veräußerung sowie bei der Finanzierung der Errichtung dieser Wirtschaftsgüter durchgeführt. Durch solche Investitionen in Immobilien können Einnahmen aus dem Weiterverkauf oder der Vermietung erzielt werden, und die erstere Methode gilt als rentabler, wenn der Eigentümer nicht beabsichtigt, die Räumlichkeiten oder das Grundstück weiterhin für seine eigenen Zwecke zu nutzen.

Indirekte Investition.

Es erschien viel später als das erste, als Folge staatlicher Beschränkungen für Direktinvestitionen. Indirekte Portfolioinvestitionen erfolgen über Spezialfonds, Trusts oder durch den Kauf von Wertpapieren, die durch Immobilien oder Hypotheken besichert sind.

Indirekte Investitionen vereinfachen den Zugang von Investoren zu Immobilien außerhalb des Landes erheblich und sind tatsächlich nicht an den Standort der Immobilie gebunden, weshalb sie als fortschrittlicheres Finanzinstrument angesehen werden.

Anlageobjekte

Immobilieninvestments werden in folgenden Objekten getätigt:

Wohnimmobilien.

Investitionen in Wohnimmobilien werden durch den Kauf von Gebäuden und Gebäuden, die fertig oder im Bau sind, sowie die Finanzierung ihres Baus getätigt. Mit der stetigen Entwicklung der Wirtschaft steigen die Wohnkosten ständig, so dass der Wiederverkauf nach einiger Zeit gute Dividenden bringen kann. Richtig ist, dass der Preis von Immobilien auch von Lage, Umweltfaktoren, Bedingungen, Infrastruktur und vielen weiteren Aspekten beeinflusst wird.

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Es wird nicht empfohlen, ein Haus mit Gewinn zu mieten. In den Kauf einer Wohnung oder eines Hauses investierte Mittel werden bestenfalls in 10-15 Jahren zurückgezahlt, aber die Auswirkungen der Inflation in diesem Zeitraum werden das erhaltene Einkommen erheblich verringern.

Investitionen in Wohnen sind am häufigsten, da der Eigentümer immer die Möglichkeit hat, es für eigene Zwecke zu nutzen.

Gewerbeimmobilien.

Bauen kann bei richtiger Standortwahl höhere Mieteinnahmen erzielen als Wohnen. Investitionen in Gewerbeimmobilien erfordern Investitionserfahrung, da sie selbst Gegenstand der ständigen Aufmerksamkeit des Eigentümers sind – für die Vermietung ist es notwendig, den Zustand des Gebäudes, das Funktionieren von Kommunikation und Dienstleistungen usw.

Der Hauptnachteil der Arbeit mit dieser Art von Immobilien ist die äußerst geringe Liquidität der gemeinnützigen Einrichtungen. Ein Gebäude in unbeliebter Lage oder mit misslungenem Grundriss lässt sich nur sehr schwer verkaufen und für die Eigennutzung bleibt es in den meisten Fällen unbeansprucht. Daher eignen sich Gewerbeimmobilien nicht für die Rolle der passiven Einnahmequelle, aber bei entsprechender Aufmerksamkeit liefern sie einen guten und stabilen Gewinn.

Erde.

Das rentabelste Investitionsobjekt in Bezug auf die Höhe der Kosten. Im Gegensatz zu den beiden vorherigen Arten von Immobilien muss der Investor kein Geld für die Aufrechterhaltung der Bedingungen und Kommunikation des Ortes, seine Reparatur, Wartung usw. ausgeben. Die einzige Schwierigkeit besteht darin, Land in einem vielversprechenden Gebiet mit der Möglichkeit einer zukünftigen Entwicklung zu finden.

Die Kosten des Grundstücks hängen von seinem Standort, der Verfügbarkeit von Transport- und Ingenieurkommunikation sowie den Eigenschaften des Bodens und seinem Verwendungszweck ab. Am stärksten nachgefragt sind Grundstücke für den Wohnungs- und Wohnungsbau.

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Merkmale von Immobilieninvestitionen

Beim Kauf einer Immobilie zur Erzielung von Erträgen muss der Investor folgende Marktcharakteristika berücksichtigen:

  • Der Wiederverkauf von Immobilien bringt wenig Einkommen, erfordert aber weniger Investitionen;
  • Lokale Marktbewertungen müssen in Dollar auf der Grundlage der letzten Jahre erfolgen;
  • Immobilienobjekte sind im Sommer am billigsten, aber näher zum Winter steigen die Preise – es ermöglicht Ihnen, den idealen Zeitpunkt für den Kauf / Verkauf zu wählen;
  • Der Preis wird nicht nur von der Wirtschaftslage beeinflusst, sondern auch von der Qualität des Objekts sowie der Verfügbarkeit von Infrastruktur und Umweltfaktoren;
  • Berücksichtigen Sie beim Umgang mit dem Sekundärmarkt die Kosten, die erforderlich sind, um die Immobilie in ihren ordnungsgemäßen Zustand zu versetzen.

Vor- und Nachteile von Immobilieninvestitionen

Die Hauptvorteile dieser Einlagen:

  1. Immobilien unterliegen keiner Inflation;
  2. Die Kosten eines Objekts in einem stabilen Zustand der Wirtschaft steigen allmählich;
  3. Minimierung der Besteuerung aufgrund von Abschreibungen zulassen;
  4. Der Immobilienmarkt zeichnet sich durch geringe Volatilität und hohe Berechenbarkeit aus;
  5. Immobilien gehören zum Gesamtkapital des Eigentümers, können aber laufende Erträge generieren;
  6. Das Vorhandensein von Immobilien eröffnet Möglichkeiten zur Erlangung von Bankdarlehen und Darlehen.

Zu den Nachteilen einer solchen Investition gehören:

  1. Die hohen Objektkosten und die Markteintrittsschwelle;
  2. Abhängigkeit vom Flächenpreis und anderen Faktoren;
  3. Geringe Liquidität;
  4. Asset-Mobilität;
  5. Die Notwendigkeit, die möglichen Instandhaltungs- und Wartungskosten der Einrichtungen zu bewerten.

Schlussfolgerungen

Immobilienanlagen gehören mit der richtigen Wahl des Anlageobjekts zu den zuverlässigsten und rentabelsten. Immobilien sind frei von vielen Nachteilen finanzieller Vermögenswerte, zum Beispiel dem Einfluss der Inflation, aber gleichzeitig zeichnen sie sich durch geringe Mobilität und Liquidität aus, sodass der Anleger den Zeitpunkt des Kaufs und Verkaufs sorgfältig auswählen muss. Das Erzielen von passiven Mieteinnahmen ist nur bei der Arbeit mit Gewerbeimmobilien gerechtfertigt, kann aber bis zum Verkauf der Immobilie gute Nebeneinnahmen bringen.

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Bei der Investition in Immobilien im Jahr 2018 muss der Anleger den regionalen Markt sorgfältig studieren und die allgemeine Wirtschaftslage des Landes. So prognostizieren Experten in Russland in diesem Jahr einen Rückgang der Nachfrage nach dem Kauf von Wohn- und Gewerbeimmobilien.

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