Investir no mercado imobiliário: como e onde investir?

O mercado imobiliário é um dos objetos de investimento mais estáveis, duradouros e demandados, cuja popularidade não diminui nem mesmo em períodos de crise. A ciência e a prática financeiras conhecem diversos métodos e estratégias de investimento no mercado imobiliário. Como e em que investir para receber dividendos?

Tipos de investimentos imobiliários

Na teoria e na prática, é feita uma distinção entre:

Investimento direto.

São realizadas durante a aquisição de bens imóveis (terrenos, edifícios residenciais e comerciais) para efeito da sua posterior alienação, bem como no financiamento da construção desses bens. Ao fazer tais investimentos em imóveis, podem ser obtidos rendimentos da sua revenda ou arrendamento, e o primeiro método é considerado mais lucrativo se o proprietário não planeia continuar a utilizar as instalações ou terrenos para seus próprios fins.

Investimento indireto.

Ele apareceu muito mais tarde do que o primeiro, como resultado das restrições do governo ao investimento direto. O investimento indireto de carteira é realizado por meio de fundos especiais, trustes ou pela compra de títulos lastreados em imóveis ou hipotecas.

O investimento indireto simplifica muito o acesso do investidor a imóveis fora do país e, de fato, não o vincula à localização do imóvel, portanto, é considerado um instrumento financeiro mais avançado.

Objetos de investimento

Os investimentos imobiliários são realizados nos seguintes objetos:

Propriedades residenciais.

Os investimentos imobiliários de habitação são efectuados através da compra de edifícios e edifícios prontos ou em construção, bem como do financiamento da sua construção. Com o desenvolvimento estável da economia, o custo da habitação aumenta constantemente, por isso a sua revenda depois de algum tempo pode trazer bons dividendos. É verdade que o preço dos imóveis também é influenciado por sua localização, fatores ambientais, condições, infraestrutura e muitos outros aspectos.

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Não é recomendado o aluguel de uma casa para fins lucrativos. Os fundos investidos na compra de um apartamento ou casa retornarão, na melhor das hipóteses, em 10-15 anos, mas o impacto da inflação durante esse período reduzirá significativamente a renda recebida.

Os investimentos em habitação são os mais frequentes, visto que o proprietário tem sempre oportunidade de a utilizar para os seus próprios fins.

Imóveis comerciais.

Com a escolha certa do local, a construção pode gerar uma receita de aluguel mais alta do que instalações residenciais. Os investimentos em imóveis comerciais requerem experiência de investimento, sendo o objeto em si de atenção constante do proprietário – para o arrendamento é necessário manter o estado do edifício, o funcionamento das comunicações e dos serviços, etc.

A principal desvantagem de trabalhar com esse tipo de imóvel é a liquidez extremamente baixa das instalações sem fins lucrativos. Um edifício em um local impopular ou com um layout malsucedido é muito difícil de vender e, para uso próprio, na maioria dos casos não é reclamado. Portanto, os imóveis comerciais não são adequados para o papel de fonte de renda passiva, mas, com a devida atenção, proporcionam um lucro estável e bom.

Terra.

O objeto de investimento mais rentável em termos de montante de custos. Ao contrário dos dois tipos de imóveis anteriores, o investidor não precisa gastar dinheiro na manutenção das condições e comunicações do local, seu reparo, manutenção, etc. A única dificuldade é encontrar um terreno em uma área promissora com possibilidade de futuro desenvolvimento.

O custo do terreno depende da sua localização, da disponibilidade de transporte e comunicações de engenharia, bem como das propriedades do solo e da finalidade a que se destina. A maior procura é por terrenos para construção de moradias e edifícios residenciais.

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Características de investimentos imobiliários

Ao comprar um imóvel com a finalidade de gerar receita, o investidor deve levar em consideração as seguintes características de mercado:

  • A revenda de imóveis traz pouca renda, mas requer menos investimento;
  • As avaliações do mercado local devem ser feitas em dólares com base nos últimos anos;
  • Os objetos imobiliários são os mais baratos no verão, mas mais perto do inverno o preço aumenta – permite-lhe escolher a altura ideal para comprar / vender;
  • O preço é influenciado não apenas pelo estado da economia, mas também pela qualidade do objeto, bem como pela disponibilidade de infraestrutura e fatores ambientais;
  • Ao lidar com o mercado secundário, considere os custos necessários para trazer o imóvel ao seu estado adequado.

Prós e contras do investimento imobiliário

As principais vantagens desses depósitos:

  1. Os imóveis não estão sujeitos à inflação;
  2. O custo de um objeto em um estado estável da economia está aumentando gradualmente;
  3. Permitir minimizar a tributação devido à depreciação;
  4. O mercado imobiliário é caracterizado pela baixa volatilidade e altamente previsível;
  5. Os itens imobiliários são incluídos no capital total do proprietário, mas podem gerar receita corrente;
  6. A presença do imobiliário abre oportunidades para a obtenção de empréstimos bancários e empréstimos.

As desvantagens de tal investimento incluem:

  1. O alto custo dos objetos e o limiar de entrada no mercado;
  2. Dependência do preço da área e outros fatores;
  3. Baixa liquidez;
  4. Mobilidade de ativos;
  5. A necessidade de avaliar os possíveis custos de manutenção e manutenção das instalações.

conclusões

Os investimentos imobiliários são dos mais confiáveis ​​e rentáveis ​​com a escolha adequada do objeto de investimento. O imobiliário é desprovido de muitos inconvenientes dos ativos financeiros, por exemplo, a influência da inflação, mas ao mesmo tempo, é caracterizado pela baixa mobilidade e liquidez, pelo que o investidor deve escolher cuidadosamente o momento de compra e venda. Receber renda passiva de aluguel só se justifica quando se trabalha com imóveis comerciais, mas pode trazer boas receitas adicionais até o momento da venda do bem.

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Ao investir em imóveis em 2018, o investidor deve estude cuidadosamente o mercado regional e a situação econômica geral do país. Assim, na Rússia, os especialistas prevêem uma redução na demanda para a compra de imóveis residenciais e comerciais neste ano.

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