Wissen, was sie sind und wie man in Immobilienfonds investiert Viele von uns haben von Währungs-Investmentfonds gehört, wenn Sie in Aktien, Anleihen und so weiter investieren. Es gibt jedoch andere Möglichkeiten, mit Investitionen Geld zu verdienen.
Man kann nicht einfach eine Wohnung kaufen und mit der Vermietung Geld verdienen. Wenn Sie sich für diesen Bereich interessieren und sich darin gut auskennen, investieren Sie in REIT, also Immobilienfonds.
Im Wesentlichen ist ein REIT ein Unternehmen, das in Immobilien investiert und daraus Einnahmen erzielt. Das System ist Aktienfonds sehr ähnlich. Allerdings wird das Geld nicht an Start-Ups oder fortgeschrittene Unternehmen verteilt, sondern an Grundstücke, Wohnungen, Hüttenbau usw.
So kann ein Immobilienfonds nur Geld in verschiedenen Währungen haben, Immobilien, Mietverträge, Schuldtitel und Investmentanteile, Mietfondsanteile. Treuhandpapiere können an Börsen gekauft oder verkauft werden.
Das Hauptmerkmal eines Immobilienfonds besteht darin, mindestens 70% seines Vermögens in Immobilien anzulegen. Darüber hinaus erhält der Fonds den größten Teil seiner Gewinne aus Mieten, Hypothekenzinsen oder Immobilienverkäufen und hat mindestens 100 Anteilseigner.
Arten von Immobilienfonds
Tatsächlich sind Immobilienfonds ein Geschäft im entsprechenden Segment. Jeder, der Zugang zur Börse und einen beliebigen Geldbetrag hat, hat die Möglichkeit, in diese Fonds zu investieren. Es gibt verschiedene Arten von REITs.
- Eigenkapital, das die meisten von ihnen umfasst. Das sind Verwaltungsgesellschaften, die Objekte kaufen und mit deren Vermietung Geld verdienen. Eigenkapitalfonds unterscheiden sich von Entwicklern dadurch, dass sie Objekte nicht verkaufen, sobald sie fertiggestellt sind. In diesem Fall sind sie Teil des Anlageportfolios.
- Hypothekenfonds umfassen einen kleinen Teil der Mittel, etwa 10%. Sie decken Immobilientransaktionen mit Hypotheken und Direktdarlehen ab. Zinserträge aus Hypothekendarlehen generieren Einkommen.
- Gemischte Fonds, dh die Kombination der Merkmale des ersten und des zweiten Typs, kombinieren die beiden vorherigen Verdienstmöglichkeiten. Es gibt nur wenige solcher Fonds.
- Öffentliche OTC-Immobilienfonds werden von einer speziellen Kommission registriert, aber nicht an nationalen Börsen gehandelt. Sie sind private REITs, also Unternehmen, die von der Sonderregistrierung befreit sind und nicht an der Börse gehandelt werden. Im Allgemeinen stehen seine Wertpapiere nur institutionellen Anlegern zur Verfügung.
Arten von russischen Fonds
- Entwicklung, bestimmt für die Entwicklung von Grundstücken oder Objekten, d. h. Wiederverkauf, Entwicklung, Reparatur usw.
- Land, spezialisiert auf Landoperationen: Topographie, Übertragung in eine andere Nutzungskategorie, Entwicklung usw.
- Vermietung, geschaffen, um von der Miete von Häusern, Wohnungen, Büros und anderen Wohn-, Gewerbe- und anderen Immobilien zu profitieren.
- Bau, konzentriert auf den Bau neuer Anlagen oder deren Kauf in der Entwicklungsphase. Sie erhalten Geld aus dem Weiterverkauf.
- Kombinierte Fonds erzielen Erträge mit den Instrumenten aller anderen Fondsarten. Dazu gehören die meisten REITs.
Die Ressourcen werden für Wohnungen, Hotels, den Bau von Schulen und Krankenhäusern, Büros und andere Arten von Immobilien verwendet. Ein Anleger kann über einen börsengehandelten Fonds Eigentümer des Fondsvermögens werden. Darüber hinaus kann er Aktien einzelner Unternehmen kaufen und hohe Dividenden erhalten.
Vergleichen Sie die Vorteile selbst: Liegt die durchschnittliche Dividendenrendite bei Aktien bei etwa 3%, liegt sie bei REITs bei etwa 6%. Denn Immobilienfonds zahlen keine Einkommenssteuer und müssen einen Großteil ihrer Erträge auch an die Aktionäre abführen. Indem Sie Ihrem Aktienportfolio also mindestens 10% REIT hinzufügen, können Sie Ihre Rentabilität erheblich steigern und das Risiko reduzieren.
Vorteile von Immobilienfonds
Liquidität: Die Eintrittsschwelle für REITs ist im Vergleich zu direkten Immobilienkäufen deutlich niedriger. Sie können täglich und schnell an den Börsen handeln.
Hohe Ausbeute: Dividenden bringen durchschnittlich 4 bis 10 Prozent pro Jahr ein. Das ist deutlich mehr als die Zinsen, die Anleger beim Kauf von Aktien erhalten.
Sicherheit: Sie diversifizieren Ihre Anlagen, machen Ihr Portfolio diversifizierter und sicherer. Wenn in einem der Bereiche etwas passiert, haben Sie einen Airbag.
Inflation schlagen: In der Regel steigen die Immobilienpreise parallel zur Abwertung der Währung. Jetzt, da die offizielle Inflation in Russland 8% beträgt, erscheint dies unrealistisch. Erfahrungsgemäß passen sich die Immobilienpreise jedoch schneller an als anderswo.
Risiken bestehen insbesondere bei Hypothekenfonds. Die Zinsen können steigen. Dies führt zu einer Wertminderung des Hypothekarvermögens oder der Kreditnehmer zahlt seine Schulden vorzeitig ab.
Darüber hinaus werden für russische Anleger Dividenden aus Immobilienfonds mit dem Satz 30% besteuert. Es scheint, dass dies vermieden werden kann: das Ausfüllen des W-8BEN-Dokuments, das erstellt wurde, um die Zahlung von Steuern an zwei Länder zu vermeiden. Danach zahlt ein russischer Einwohner nur noch 101 TP2T in den USA plus nur 31 TP2T Einkommenssteuer an die russische Steuer. Es ist nicht so einfach! Bei Publikumsfonds ist dies gesetzlich möglich, bei REITs nicht, d.h. die Steuer kann nicht umgangen werden.
Können Sie in Immobilienfonds investieren?
Kapitalgesellschaften, die in liquide Immobilien investieren, werden Investmentfonds genannt. Geschlossene Immobilienfonds sind Fonds, die Wertpapiere kaufen, die von REITs und anderen öffentlichen Unternehmen angeboten werden. Fonds sind an der Sicherung der Rendite von Vermögenswerten beteiligt, aber Trusts sind an der Zahlung von Dividenden beteiligt.
Sie können Immobilieneinkommen erzielen, indem Sie jeden Entwickler aktiv recherchieren. Oder Sie können passives Einkommen erzielen, indem Sie in Investmentfonds investieren. Dies kann über REITs erfolgen: Kaufen Sie Vermögenswerte an der russischen Börse oder der New Yorker Börse. Berücksichtigen Sie bei der Bewertung von Fonds finanzielle Kennzahlen und den Dividendenfaktor und verwenden Sie die technische Analyse.