Sachez ce qu'ils sont et comment investir dans des fonds immobiliers. Beaucoup d'entre nous ont entendu parler de fonds communs de placement en devises lorsque vous investissez dans des actions, des obligations, etc. Cependant, il existe d'autres moyens de gagner de l'argent grâce à des investissements.
Vous ne pouvez pas simplement acheter un appartement et gagner de l'argent en le louant. Si ce domaine vous intéresse et que vous le maîtrisez bien, investissez dans REIT, c'est-à-dire des fonds immobiliers.
Essentiellement, une FPI est une société qui investit dans l'immobilier et en tire des revenus. Le système est très similaire aux fonds d'actions. Cependant, l'argent n'est pas distribué aux start-ups ou aux entreprises avancées, mais aux terrains, aux appartements, à la construction de chalets, etc.
Ainsi, un fonds immobilier ne peut avoir que de l'argent dans différentes devises, des biens immobiliers, des contrats de location, des titres de créance et des parts d'investissement, des parts de fonds locatifs. Les titres fiduciaires peuvent être achetés ou vendus en bourse.
La principale caractéristique d'un fonds immobilier est d'investir au moins 70% de son actif dans l'immobilier. En outre, le fonds tire la majeure partie de ses bénéfices de locations, d'intérêts hypothécaires ou de ventes immobilières et compte au moins 100 actionnaires.
Types de fonds immobiliers
En effet, les fonds immobiliers sont une activité du segment correspondant. Toute personne ayant accès à l'échange et à n'importe quelle somme d'argent a la possibilité d'investir dans ces fonds. Il existe plusieurs types de FPI.
- L'équité, qui comprend la plupart d'entre eux. Ce sont des sociétés de gestion qui achètent des objets et gagnent de l'argent en les louant. Les fonds d'actions diffèrent des promoteurs en ce sens qu'ils ne vendent pas les objets dès qu'ils sont terminés. Dans ce cas, ils font partie du portefeuille d'investissement.
- Les fonds hypothécaires comprennent une petite partie des fonds, environ 10%. Ils couvrent les transactions immobilières avec des hypothèques et des prêts directs. Les intérêts gagnés sur les prêts hypothécaires génèrent des revenus.
- Les fonds mixtes, c'est-à-dire combinant les caractéristiques des premier et deuxième types, combinent les deux modes de rémunération précédents. Il existe peu de fonds de ce type.
- Les fonds immobiliers publics de gré à gré sont enregistrés par une commission spéciale mais ne sont pas négociés sur les bourses nationales. Ce sont des REIT privés, c'est-à-dire des sociétés exemptées d'enregistrement spécial et non cotées en bourse. Généralement, ses titres ne sont disponibles qu'aux investisseurs institutionnels.
Types de fonds russes
- Aménagement, destiné à l'aménagement de terrains ou d'objets, c'est-à-dire revente, aménagement, réparation, etc.
- Foncière, spécialisée dans les opérations foncières : topographie, transfert vers une autre catégorie d'usage, aménagement, etc.
- Location, créé pour profiter du loyer des maisons, appartements, bureaux et autres propriétés résidentielles, commerciales et autres.
- Construction, axée sur la construction de nouvelles installations ou leur achat en phase de développement. Ils reçoivent de l'argent de la revente.
- Les fonds combinés reçoivent des revenus en utilisant les instruments de tous les autres types de fonds. Ceux-ci incluent la plupart des FPI.
Les ressources sont appliquées dans des appartements, des hôtels, la construction d'écoles et d'hôpitaux, des bureaux et d'autres types de biens immobiliers. Un investisseur peut devenir propriétaire des actifs du fonds par l'intermédiaire d'un fonds négocié en bourse. En outre, il peut acheter des actions de sociétés individuelles, recevant d'importants dividendes.
Comparez les avantages par vous-même : si le rendement moyen du dividende sur les actions est d'environ 3%, pour les REIT, il est d'environ 6%. En effet, les fonds immobiliers ne paient pas d'impôt sur le revenu et sont également tenus de verser aux actionnaires une grande partie de leurs revenus. Ainsi, en ajoutant au moins 10% de FPI à votre portefeuille d'actions, vous pouvez augmenter considérablement votre rentabilité et réduire les risques.
Avantages des fonds d'investissement immobilier
Liquidité: Le seuil d'entrée pour les FPI est nettement inférieur par rapport aux achats immobiliers purs et simples. Vous pouvez effectuer des transactions sur les échanges quotidiennement et rapidement.
Haut rendement: les dividendes rapportent en moyenne 4 à 10 % par an. C'est sensiblement plus que l'intérêt que les investisseurs reçoivent de l'achat d'actions.
Sécurité: vous diversifiez vos investissements, rendez votre portefeuille plus diversifié et sécurisé. Si quelque chose se passe dans l'une des zones, vous aurez un airbag.
Battre l'inflation : En règle générale, les prix de l'immobilier augmentent parallèlement à la dépréciation de la monnaie. Maintenant, alors que l'inflation officielle en Russie est de 8%, cela semble irréaliste. Cependant, sur la base de l'expérience passée, les prix de l'immobilier s'ajustent plus rapidement que partout ailleurs.
Il y a des risques, surtout pour les fonds hypothécaires. Les taux d'intérêt peuvent augmenter. Cela entraînera une diminution de la valeur des actifs hypothécaires ou l'emprunteur remboursera sa dette plus tôt que prévu.
De plus, pour les investisseurs russes, les dividendes des fonds immobiliers sont imposés au taux de 30%. Il semble que cela puisse être évité : remplir le document W-8BEN, créé pour éviter de payer des impôts à deux pays. Après cela, un résident russe ne paie que 10% aux États-Unis, plus seulement 3% d'impôt sur le revenu à l'impôt russe. Ce n'est pas aussi simple! Selon la loi, cela est possible pour les fonds communs de placement, mais pas pour les FPI, c'est-à-dire que la taxe ne peut être évitée.
Peut-on investir dans des fonds immobiliers ?
Les sociétés qui investissent dans l'immobilier liquide sont appelées fonds d'investissement. Les fonds communs de placement immobiliers à capital fixe sont des fonds qui achètent des titres offerts par des FPI et d'autres sociétés ouvertes. Les fonds sont impliqués dans la garantie du rendement des actifs, mais les fiducies sont impliquées dans le paiement des dividendes.
Vous pouvez gagner des revenus immobiliers en recherchant activement chaque développeur. Ou vous pouvez gagner un revenu passif en investissant dans des fonds communs de placement. Cela peut se faire par le biais de FPI : acheter des actifs à la bourse russe ou à la Bourse de New York. Lors de l'évaluation des fonds, tenez compte des mesures financières et du facteur de dividende, utilisez l'analyse technique.